. ขอบเขตการก ากับดูแลการน า FinTech มาใช้ (scope of regulatory guide) ผู้ประกอบธุรกิจ2 ที่น า FinTech ในลักษณะของ algorithm หรือชุดของค าสั่ง (coding) มาใช้ ทดแทนการใช้สมองของมนุษย์ในกระบวนการคิดวิเคราะห์

(algorithm) หรือวธีิการอ่ืนใดในท านองเดียวกนั เพื่อทดแทนการวิเคราะห์ แนะน า หรือ ตดัสินใจในการลงทุนของบุคลากรของผูป้ระกอบธุรกิจ ไม่วา่ทั้งหมดหรือแต่บางส่วน “อลักอริทึม” (algorithm) หมายความวา่ ขั้นตอนและวธีิ

: FinTech) หรือการสร้างสรรค์บริการรูปแบบใหม่ มาให้บริการต่อผู้ลงทุนอย่างแพร่หลาย และมีแนวโน้มที่จะ เพ่ิมข้ึนอย่างรวดเร็วในอนาคต เช่น การซื้อขายด้วย algorithm trading การใช้ algorithm ช่วยในการให้ ข้อมูลหรือค

อย่ำงเช่น ผู้ให้บริกำรบำงรำยมีกำรใช้ algorithm ท ำให้สำมำรถผลิตบทวิเครำะห์หรือค ำแนะน ำได้ครอบคลุมจ ำนวนหุ้นมำกขึ้นได้ทั่วทั้งในตลำดไทย และต่ำงประเทศ อย่ำงไรก็ดี ด้วยหลักเกณฑ์ปัจจุบันอำจไม่เหมำะสมกับ

ดงันั้น ส านกังานจึงเห็นควรคงหลกัการเร่ืองการก าหนดนิยามตามท่ี hearing 1 “เทคโนโลยเีพือ่การติดต่อและใหบ้ริการแก่ลูกคา้” หมายความวา่ เทคโนโลยท่ีีเกิดจากการใชอ้ลักอริทึม (algorithm) หรือวธีิการอื่นใด ในท านอง

. เหตุผลและความจ าเป็น 3 ให้บริการซื้อขายหลักทรัพย์ผ่านระบบออนไลน์หรือใช้ algorithm ซึ่งมีการใช้เงินลงทุนในระบบงาน ด้านเทคโนโลยีสารสนเทศเป็นหลัก และสามารถลดเงินลงทุนด้านบุคลากรลงได้มาก หรือ ผู้ประกอบธุรกิจ

ำกว่ำกำรประกอบธุรกิจรูปแบบดั้งเดิม (traditional firm) เช่น ผู้ประกอบธุรกิจนำยหน้ำซื้อขำยหลักทรัพย์ที่ต้องกำรปรับเปลี่ยนเป็นกำรให้บริกำรซื้อขำยหลักทรัพย์ผ่ำน ระบบออนไลน์หรือใช้ algorithm ซึ่งมีกำรใช้เงิน

ประกอบธุรกิจปัจจุบันและรายใหม่ ทั้งในประเทศและ ต่างประเทศเริ่มมีการน า FinTech มาเสริมหรือให้บริการแก่ผู้ลงทุน ตัวอย่างเช่น ผู้ให้บริการบางรายมีการใช้ algorithm ท าให้สามารถผลิตบทวิเคราะห์หรือค าแนะน าได้

) ทั้งน้ี วิธีการที่ใชในการ ตรวจสอบควรเปนวิธีที่มีมาตรฐานเปนที่ยอมรับและเชื่อถือได เชน MD5 (Message Digest 5) และ SHA (Secure Hash Algorithm) เปนตน 1.4 บริษัทหลักทรัพยควรมีระบบที่สามารถปองกันการ

a secured log-on procedure; (c) establish password management systems to ensure security of passwords; (d) tightly restrict and control the use of utility programs and limit access to program source