ได้ในการพิจารณาอนุญาตให้บริษัทสามารถใช้ back office (เช่น ฝ่ายปฏิบัติการหลักทรัพย์ การเก็บรักษาหลักทรัพย์ บัญชี IT Administration เป็นต้น) ที่ดำเนินการโดยบริษัทอื่นหรือร่วมกับบริษัทอื่น

ธนาคารส่วนใหญ่นำ e learning มาใช้เป็นเครื่องมือในการให้ความรู้ IC และมีการวัดผลความเข้าใจ เป็นต้น อย่างไรก็ดี สำนักงานพบว่าธนาคารบางแห่งยังไม่มีระเบียบวิธีปฏิบัติที่ชัดเจนในการติดต่อหรือให้บริการลูกค้าที่

และบุคลากรที่ปฏิบัติหน้าที่ในส่วนการบริหารระบบ (system administration) และต้องจัดให้มีระบบการสอบยันการปฏิบัติงานระหว่างบุคลากรในหน่วยงานดังกล่าว โดยอย่างน้อยต้องไม่มอบหมายให้บุคลากร