ธุรกรรมให้เป็นไปตามผล suitability test หรือ basic asset allocation มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ ผู้ประกอบธุรกิจมีระบบงานในการให้คำแนะนำที่สอดคล้องกับผล suitability test ของลูกค้า ทั้งนี้ กรณีที่เป็นการให้บริการใน
การลงทุน (“mismatch”) (1) หลกัเกณฑท่ี์ก าหนดให้ผูป้ระกอบธุรกิจตอ้งดูแลใหลู้กคา้ลงทุนหรือ ท าธุรกรรมให้เป็นไปตามผล suitability test หรือ basic asset allocation2 มีวตัถุประสงคเ์พื่อให ้ ผูป้ระกอบธุรกิจมี
และกอง high yield ก็มีความเสี่ยงด้าน credit ของตราสารที่กองทุน ลงทุนสูงกว่ากองทุนรวมทั่วไป 1 การท า Suitability test เพื่อเสนอขายสินค้าที่เหมาะสมกับฐานะการเงิน ความรู้ และประสบการณ์ของผู้ลงทุน ความซับ
ให้เป็นไปตามผล suitability test หรือ basic asset allocation มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจมีระบบงานในการให้คำแนะนำที่สอดคล้องกับผล suitability test ของลูกค้าทั้งนี้ กรณีที่เป็นการให้บริการในรูป
ใบค าขอ เปิดบัญชี และขอหลักฐานเป็นส าเนาบัตรประชาชน ส าเนาหน้าสมุดบัญชีธนาคาร และ statement ทางการเงิน ย้อนหลัง นอกจากนี้ ยังให้ลูกค้าท า suitability test โดยทุกขั้นตอนท าบนเอกสารที่เป็นกระดาษ (paper
เกิด เลขที่บัตร ประชาชน และ laser code หลังบัตร ผ่านระบบ web-service ของกรมการปกครอง โดยระบบจะแจ้งสถานะ บัตรให้ผู้ตรวจสอบทราบ เช่น ใช้งานได้ปกติ ถูกแจ้งหาย หรือถูกออกบัตรใหม่ เป็นต้น ทั้งนี้ หากเกิดปัญหา
หน้ำสมุดบัญชีธนำคำร และ statement ทำงกำรเงินย้อนหลัง นอกจำกนี้ ยังให้ลูกค้ำท ำ suitability test โดยทุกขั้นตอนท ำเป็นกระดำษ (paper work) หลังจำกนั้น ผู้ประกอบ ธุรกิจก็จะน ำเอกสำรที่ได้รับมำตรวจสอบควำมม
ให้ลูกค้าต้อง login เข้าสู่ระบบการให้บริการดังกล่าวด้วยรหัสผ่าน ที่มีความปลอดภัยก่อนใช้บริการเรียกข้อมูล ดังกล่าว ให้ถือว่าเพียงพอแล้ว 7. กำรจัดท ำ penetration test 7.1 ควรก าหนดขอบเขตการจัดท า
รูปแบบในกำรสื่อสำร โดยอำจใช้วิธีติดป้ำยหรือวิธีกำรอ่ืนใดที่เห็นว่ำเหมำะสมก็ได้ 4 (ข) basic asset allocation : กำรก ำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องควบคุมดูแลให้ลูกค้ำ ลงทุนให้เป็นตำมผล suitability test
ของลูกค้า เพื่อวัตถุประสงค์ดังนี้ (1) ท าความรู้จักลูกค้า (2) จัดกลุ่มประเภทลูกค้า (3) ประเมินความเหมาะสมในการลงทุนหรือการท าธุรกรรม (suitability test) (4) พิจารณาความสามารถของลูกค้าในการปฏิบัติตามข้อ