ที่มีความมั่นคงปลอดภัย [ ข้อ 5.4 แนวปฏิบัติ 3 ทั้งหมด ] คณะทำงานกลุ่มย่อย AIMC ขอเป็น reasonable effort เนื่องจากระบบเก่า หรือระบบใหม่บางระบบ อาจไม่มี feature รองรับหลักเกณฑ์บางประการ สำนักงานได้ปรับ

ทาํลาย feature ของหลกัทรัพยแปลงสภาพนัน้ เชน ทาํให time value of money ของหลักทรัพยแปลงสภาพนั้นหมดไป แนวทางที่เสนอแกไข กําหนดใหผูไดรับผอนผันตองไดมาซ่ึงหลกัทรัพยที่ไดรับผอนผันภายใน 6 เดือน

มี feature ไมต่ายตัว ผู้ประกอบธุรกิจก าหนดให้คนขายอธิบายลักษณะและความเสี่ยงที่ส าคัญของผลิตภัณฑ์ ตามแบบลงนามรับทราบความเสี่ยง และให้ลูกค้าลงนามรับทราบในแบบลงนามรับทราบความเสี่ยง อย่างเป็นลายลักษณ์อักษร

อธิบาย feature ของผลิตภัณฑ์ดังกล่าว โดยแบบทดสอบจะต้อง ครอบคลุมถึงลักษณะ ความเส่ียงและผลตอบแทนจากการลงทุนในผลิตภัณฑ์ดังกล่าว (9) หากผลการทดสอบ knowledge test ปรากฏว่าผลิตภัณฑ์ดังกล่าวไม่เหมาะสมกับลูกค้า คน