การลงทุน (“mismatch”) (1) หลกัเกณฑท่ี์ก าหนดให้ผูป้ระกอบธุรกิจตอ้งดูแลใหลู้กคา้ลงทุนหรือ ท าธุรกรรมให้เป็นไปตามผล suitability test หรือ basic asset allocation2 มีวตัถุประสงคเ์พื่อให ้ ผูป้ระกอบธุรกิจมี

และกอง high yield ก็มีความเสี่ยงด้าน credit ของตราสารที่กองทุน ลงทุนสูงกว่ากองทุนรวมทั่วไป 1 การท า Suitability test เพื่อเสนอขายสินค้าที่เหมาะสมกับฐานะการเงิน ความรู้ และประสบการณ์ของผู้ลงทุน ความซับ

ให้เป็นไปตามผล suitability test หรือ basic asset allocation มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ผู้ประกอบธุรกิจมีระบบงานในการให้คำแนะนำที่สอดคล้องกับผล suitability test ของลูกค้าทั้งนี้ กรณีที่เป็นการให้บริการในรูป

promote corporate governance practices • Organizing training courses and evaluation of employees’ knowledge of compliance with the Code of Conduct and Anti-Corruption Policy via KBank e-Learning system

effective analysis, assessment, evaluation and monitoring of the risk management.  Credit Risk Management Sub-committee and Corporate Governance Committee oversee project financing requests that could have

ให้ลูกค้าต้อง login เข้าสู่ระบบการให้บริการดังกล่าวด้วยรหัสผ่าน ที่มีความปลอดภัยก่อนใช้บริการเรียกข้อมูล ดังกล่าว ให้ถือว่าเพียงพอแล้ว 7. กำรจัดท ำ penetration test 7.1 ควรก าหนดขอบเขตการจัดท า

organization and resources to be used for risk management operations, in line with risk management policy. This strategy must enable effective analysis, assessment, evaluation and monitoring of risk management

รูปแบบในกำรสื่อสำร โดยอำจใช้วิธีติดป้ำยหรือวิธีกำรอ่ืนใดที่เห็นว่ำเหมำะสมก็ได้ 4 (ข) basic asset allocation : กำรก ำหนดให้ผู้ประกอบธุรกิจต้องควบคุมดูแลให้ลูกค้ำ ลงทุนให้เป็นตำมผล suitability test

Proceeds) (2) กระบวนการที่ใชในการคัดเลือกการลงทุน (Process for Project Evaluation and Selection) (3) การบริหารจัดการเงินท่ีไดจากการระดมทุน (Management of Proceeds) โดยกําหนดใหตองนําเงินท่ีไดจากการระดม

ของลูกค้า เพื่อวัตถุประสงค์ดังนี้ (1) ท าความรู้จักลูกค้า (2) จัดกลุ่มประเภทลูกค้า (3) ประเมินความเหมาะสมในการลงทุนหรือการท าธุรกรรม (suitability test) (4) พิจารณาความสามารถของลูกค้าในการปฏิบัติตามข้อ