products launched by some financial institutions as well as from auto-leasing. Meanwhile, demand for housing loans continued to decline after the implementation of the revised Loan-to-Value (LTV) measures

of scale”) ในการ บริหารจัดการ และไม่เอ้ืออ านวยให้เกิดการจัดตั้งกองทุนรวมที่สอดคล้องกับอายุหรือความเสี่ยงที่ผู้ลงทุน ยอมรับได้ในแต่ละช่วงอายุ (life path) ส านักงานพิจารณาแล้วเห็นว่าข้อจ ากัดทางกฎหมาย

path) ซ่ึงบริษทัจดักำรจะท ำกำรปรับสัดส่วนกำรลงทุนท่ีเหมำะสมกบัสมำชิกในแต่ละช่วงอำยโุดยอตัโนมติั ตำมช่วงเวลำท่ีเปล่ียนไป กล่ำวคือ เนน้ลงทุนในทรัพยค์วำมเส่ียงสูงในช่วงท่ีอำยยุงันอ้ย เพื่อใหมี้โอกำสไดรั้บผล

ช่วงอายุ (life path) 2.  สรุปหลักเกณฑ์ของประกาศ      2.1  ขอบเขตของ

due to lower consumer confidence and overall consumption. Demand for housing loans also fell, especially low-rise housing. Going forward, financial institutions expect increasing demand for loans from

EBITDA per ton of $141 vs $87 in 1Q LTM 2017  The Asian business is on the path to recovery with 1Q 2018 LTM Core EBITDA per ton of $75 vs $71 in 1Q LTM 2017, current earnings not yet reflective of the

7,993 3.4 6,528 2.9 22.5 Micro SMEs loan 7,954 3.3 7,040 3.1 13.0 Housing loan 21,663 9.1 18,642 8.2 16.2 Commercial Lending 60,899 25.6 55,813 24.4 9.1 Real Estate Development loan 31,591 13.3 29,052

8.3 Housing loan 20,516 8.8 18,642 8.2 10.1 Commercial Lending 56,151 24.1 55,813 24.4 0.6 Real Estate Development loan 30,682 13.1 29,052 12.7 5.6 SMEs loan 25,470 10.9 26,760 11.7 (4.8) Corporate

7,627 3.3 7,040 3.1 8.3 Housing loan 20,516 8.8 18,642 8.2 10.1 Commercial Lending 56,151 24.1 55,813 24.4 0.6 Real Estate Development loan 30,682 13.1 29,052 12.7 5.6 SMEs loan 25,470 10.9 26,760 11.7

% (%) Retail Lending 142,334 59.8 140,402 61.4 1.4 Hire Purchase 105,760 44.4 108,191 47.3 (2.2) Personal loan 7,639 3.2 6,528 2.9 17.0 Micro SMEs loan 7,827 3.3 7,040 3.1 11.2 Housing loan 21,108 8.9 18,642 8.2